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寻找最适合你的托管方案

By Safeheron Team - 2024-03-05

选择合适的数字资产托管解决方案,特别对于机构投资者而言,变得愈发重要。长期以来,数字资产管理领域并未受到足够重视,但如今,随着加密货币和数字资产的流行度和价值不断攀升,它已吸引了广泛的关注。

一个合适的托管方案不仅能够保护资产免受未授权访问和网络攻击的威胁,还能确保遵守监管要求,这对机构投资者来说至关重要。市场上不断涌现的各种托管解决方案,反映了行业对日益增长的客户资产管理需求的积极响应,提供了不同级别的安全性、效率和资产控制。因此,理解为何以及如何选择正确的数字资产托管方案,对于每一位涉足 Web3 世界的用户来说,都是一项至关重要的任务。

数字资产托管的演变

数字资产托管的发展是加密货币领域叙事中的重要环节。从最初简单的钱包存储到现今的复杂系统,对安全性和监管合规性的追求不断推动着加密托管服务的演进。起初,托管的概念相对简单,主要局限于基本的钱包服务。然而,随着数字资产价值的攀升,与资产存储和管理相关的风险也日益显著,这促使了更为先进的解决方案的诞生。

当前的加密托管市场为用户提供了多样化的选择,涵盖了传统行业的托管服务商、专为机构设计的解决方案,以及如安全多方计算(MPC)这样的创新技术。

特别是 MPC 自托管方案,因其强调安全性和资产控制,吸引了众多机构用户的目光。MPC 技术允许多方在保持各自输入私密性的同时共同计算一个函数,从而大幅提升数字资产交易的安全性。采用这些尖端解决方案不仅展现了市场的成熟和资产管理方式的精密复杂,也反映出数字资产在价值不断增长的同时也在日益复杂化。

托管如何平衡安全与效率?

在数字资产托管领域,找到安全与效率之间的平衡点是选择托管方案时的关键。一方面,强化安全措施是必不可少的,以防止资产被盗、黑客入侵和未授权访问。另一方面,交易和资产管理的高效性同样重要,不仅需要确保解决方案的安全性,还要求其满足用户需求并且易于使用。为了在安全和效率之间取得平衡,托管解决方案往往结合了多种技术创新和策略。

Safeheron,一个采用「MPC+TEE」技术的开源自托管解决方案提供商,便是一个例子。Safeheron 利用先进的加密技术,比如 MPC-ECDSA、MPC-Ed25519 和基于 Intel SGX 的硬件隔离技术,构建了一个多层安全架构,为数字资产提供了卓越的保护。

除了其出色的安全特性,Safeheron 还通过德勤获得了 SOC 2 Type I 和 Type II 认证,并通过了 ISO 27001 认证,保持着行业领先的安全标准。Safeheron 也会定期进行安全审计,包括由 SlowMist 定期审计、Kudelski Security 对其 MPC 算法,Least Authority 对 MPC-ECDSA 算法,以及 Cure53 对 Safeheron Snap 进行的审计。同时,Safeheron 还享有 Lockton 的保险保障,进一步加强了防护措施,保护用户资产不受外部黑客攻击和内部欺诈的威胁。

此外,Safeheron 还优化了钱包操作流程,并提供了易于使用的体验,让用户能够在需要时迅速、便捷地访问自己的资产、DeFi 平台等。Safeheron 将高度安全性与以用户为中心的效率相结合,成为托管解决方案领域的典型,展示了如何有效地实现这两者间的平衡。

托管方如何遵循监管?

监管合规的复杂性是托管解决方案供应商需要特别关注的。合规性不仅要求遵循现有规则,更在一个充满波动和不确定性的环境中,成为建立信任和稳定的关键。因此,托管服务必须满足多样的监管需求,包括实施实时的「了解您的交易」(KYT)和反洗钱(AML)监控措施、进行定期审计以及达到特定的认证标准。

Safeheron 深谙监管要求,确保其提供的服务符合国际合规标准。凭借严密的安全设计和全方位的风险及合规监控,Safeheron 保护客户资产的同时,确保其管理方式严格遵守全球金融监管机构的高标准。

可以选择哪些托管解决方案?

在不断变化的数字资产管理领域,各种托管解决方案应运而生,以满足多样化的需求和偏好。接下来我们来深入了解几类主要托管方案。

中心化托管

中心化托管商负责管理客户的数字资产,提供安全保障和专业的资产管理服务。此外,一些托管商还会提供包括资产服务、借贷和交易在内的额外服务,成为那些更倾向于将资产安全托付给专家的用户的首选。

示例

对于个人用户:Coinbase Custody、Gemini Custody
对于机构用户:Cobo Custody、BitGo、Copper

去中心化托管

去中心化托管解决方案使用户能够完全控制其数字资产。例如,Safeheron 利用 MPC 技术提供自托管解决方案,确保用户在享受高安全性的同时,可以直接管理其资产。这种方式特别受到那些将自主性和安全性放在首位来管理数字资产的用户的青睐。

示例

对于个人用户:MetaMask、Zengo、Phantom、OKX Keyless Wallet、Binance Web3 Wallet
对于机构用户:Safeheron、Fireblocks

这些解决方案各具优势,满足了不同的偏好和需求。无论用户更看重资产控制权、安全性还是便捷性,在数字资产托管的多元化生态系统中,总能找到最适合自己的解决方案。

选择合适的托管解决方案

选择托管解决方案必须考虑几个关键因素以做出明智的决定:

  • 安全性:首要关键是考虑托管方案的安全性,包括加密标准、恢复流程以及对网络攻击和内部欺诈的防护措施的评估。
  • 可访问性:确保访问资产的便捷性,这包括用户界面的友好度、与 DeFi 平台的无缝集成,以及与加密货币生态内各种服务的交互等方面。
  • 部署:关键在于评估解决方案与现有系统的集成难易程度,以及能否在不进行重大改动的情况下支持您的业务运营,灵活性在部署时至关重要。
  • 托管成本:考虑成本效益是必不可少的。在费用与服务之间找到平衡,确保托管服务的投入物有所值。
  • 监管合规:确保您选择的托管方案严格遵循您所在地的监管要求,可以有效减少法律风险,并确保您的业务符合行业规范。
  • 客户支持与服务:评估托管服务商提供的客户支持和附加服务的质量。优质的客户服务在迅速解决问题时尤为关键,可能成为您的一大竞争优势。

无论是个人投资者还是机构参与者,上述每一点都极为重要,都应被认真考虑来挑选出最符合需求的托管解决方案。

结论

选择合适的数字资产托管解决方案对于参与加密货币和区块链技术这一充满流动性和快速发展的领域来说,至关重要。这涉及到了解各种托管模型的微妙差异,以及评估安全性、效率、成本和监管合规等关键因素,这些决策会深远影响到数字资产的安全和投资成功。无论是选择第三方托管、机构级服务,还是选择像 Safeheron 这样的自托管解决方案,都应在全面了解需求和可选方案之后做出决定。

对于个人投资者和机构来说,正确选择托管解决方案能够提供安心保障,并满足其战略目标和运营需求。随着数字资产领域的不断进步,通过精准选择托管方案,掌握最新信息并及时调整策略,是有效管理数字资产的关键。